בנקים יכולים להקפיא או להחזיק כספים כאשר פעילות חשודה מזוהה כדי לציית לדרישות משפטיות ורגולציה. משך הזמן תלוי בחקירות, בחוקים ובערכת סיכונים.
בנקים יכולים להחזיק כספים לפעילות חשודה למשך מספר שבועות, בהתאם לאופי הדאגה והמחויבויות הרגולטוריות. מוסדות פיננסיים נדרשים לפקח על עסקאות תחת הלבנת הון וחוקי מכירה שלך, והם עשויים להגביל באופן זמני גישה תוך ביצוע ביקורות פנימיות או דיווח לרשויות. במקרים רבים, נמשך בין 3 ל-10 ימי עסקים, אבל אם חקירה רשמית מופעלת או אכיפת החוק הופכת להיות מעורבת, ההגבלה יכולה להאריך זמן רב יותר עד שהנושא נפתר או מנקה.