은행은 일시적으로 동결되거나 자금을 보유할 수 있습니다. 의심스러운 활동은 법적 및 규제 요건을 준수해야 합니다. 기간은 조사, 법률 및 위험 평가에 따라 다릅니다.
은행은 우려와 규제 의무의 본질에 따라 몇 일에서 몇 주에 이르는 기간 동안 의심스러운 활동을 위해 기금을 보유 할 수 있습니다. 금융 기관은 안티 - 돈 세탁 및 know-your-customer 규칙에 따라 거래를 모니터링해야하며 내부 리뷰 또는 당국에 신고하는 동안 일시적으로 제한 할 수 있습니다. 많은 경우, 3 ~ 10 영업일 사이에 지속되지만, 공식 조사가 방아쇠 또는 법 집행이 참여되면, 제한은 문제가 해결되거나 취소 될 때까지 더 이상 연장 할 수 있습니다.